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政(zheng)策法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2019-00379
  • 分???????類(lei)︰
    通知??經常項目(mu)管理(li)??各類(lei)社(she)會公(gong)眾(zhong)
  • 來???????源︰
    國家外匯管理(li)局
  • 發布(bu)日(ri)期︰
    2020-04-04
  • 名???????稱(chen)︰
    國家外匯管理(li)局關于進一步促進保險公(gong)司(si)資shi)窘鸞嶧惚  耐ㄖ/dd>
  • 文(wen)???????號︰
    匯發﹝2019﹞17號
國家外匯管理(li)局關于進一步促進保險公(gong)司(si)資shi)窘鸞嶧惚  耐ㄖ/div>

國家外匯管理(li)局各省、自治區、直(zhi)轄市(shi)分局、外匯管理(li)部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市(shi)分局,各保險集團(控股)公(gong)司(si)jin) O展gong)司(si)jin) O兆什芾li)公(gong)司(si)jin) 髦凶釋食闃付ㄒxing)︰

為進一步推進簡政(zheng)放(fang)權(quan),完善保險業(ye)務外匯管理(li),防範du)鶉詵縵眨 志捅O找ye)務外匯管理(li)有(you)關問題通知如下︰

一、保險公(gong)司(si)可(ke)依據實(shi)際經營需要,直(zhi)接在經營外匯業(ye)務的金融機構(gou)(以下lu)虺chen)金融機構(gou))辦(ban)理(li)外匯資shi)窘鷙途懲饃shang)市(shi)募(mu)集外匯資金結匯。

(一) 保險公(gong)司(si)在每年1月底前(qian)應當就本年度結匯計劃和上(shang)年度結匯情況向所在地國家外匯管理(li)局分局、外匯管理(li)部(以下lu)虺chen)所在地分局)報(bao)告,並提(ti)供以下材料︰

1.情況說明,包括但不(bu)限于外匯資金來源、結匯金額、結匯用(yong)途jin) 就獗bi)資產不(bu)匹配(pei)情況和上(shang)年度結匯資金使用(yong)men)榭齙deng);

2.相關證(zheng)明材料。

對于超(chao)出報(bao)告計劃的結匯及單(dan)筆shi)戎/span>5000萬美(mei)元(含(han))以上(shang)的結匯,保險公(gong)司(si)應當事前(qian)向所在地分局進行(xing)報(bao)告。

(二) 金融機構(gou)應當履行(xing)“了解客戶”“了解業(ye)務”“盡(jin)職審查(cha)”等(deng)展業(ye)原則,對結匯的真實(shi)性進行(xing)審核,資料包括︰

1.結匯申請書,包括但不(bu)限于結匯資金來源、結匯金額及結匯資金用(yong)途等(deng);

2.結匯資金使用(yong)計劃及其證(zheng)明材料;

3.上(shang)年度經審計的人民幣(bi)資產負債表和利潤表、外幣(bi)資產負債表和利潤表;保險公(gong)司(si)成立不(bu)足一年的,可(ke)提(ti)供近(jin)期資產負債表和利潤表;上(shang)市(shi)保險公(gong)司(si)未披露上(shang)年度資產負債表和利潤表的,可(ke)提(ti)供最近(jin)一期已披露的資產負債表和利潤表。

(三(san)) 結匯所得人民幣(bi)資金運用(yong)需符合(he)保險行(xing)業(ye)主管部門和國家外匯管理(li)局有(you)關規定,用(yong)于新lv)璺種?gou)的籌建、日(ri)常經營支出、支付境內(na)股權(quan)投資和人民幣(bi)保證(zheng)金等(deng)。

二、保險代理(li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)在保險行(xing)業(ye)主管部門完成shang)喙匾ye)務備案後,可(ke)通過其經常項目(mu)外匯賬戶辦(ban)理(li)代收代付保險項下資金原幣(bi)劃轉,其中賠款資金可(ke)辦(ban)理(li)結匯或(huo)購匯。

(一) 保險代理(li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)應當在每年1月底前(qian)報(bao)告本年度保險項下代收代付外匯業(ye)務計劃,每季度初5個工作日(ri)內(na)報(bao)告上(shang)一季度實(shi)際辦(ban)理(li)情況,並向所在地分局提(ti)供以下材料︰

1.情況說明,包括但不(bu)限于保險項下代收代付外匯業(ye)務基本情況、合(he)作境外保險機構(gou)名單(dan)、收付匯金額等(deng);辦(ban)理(li)賠款資金結匯或(huo)購匯業(ye)務的,說明中還應包括賠款資金結匯或(huo)購匯業(ye)務基本情況、保險賠款金額及與其對應的收付匯金額、結匯或(huo)購匯金額等(deng);

2.相關證(zheng)明材料。

對于超(chao)出報(bao)告計劃的結匯或(huo)購匯及單(dan)筆shi)戎/span>5000萬美(mei)元(含(han))以上(shang)的結匯或(huo)購匯,保險代理(li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)應當事前(qian)向所在地分局進行(xing)報(bao)告。

(二) 保險代理(li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)辦(ban)理(li)代收代付保險項下賠款資金結匯時(shi),結匯資金直(zhi)接劃入賠款接收人賬戶;已代付保險賠款至(zhi)賠款接收人賬戶的,結匯資金由保險代理(li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)自行(xing)留存。金融機構(gou)應當對結匯的真實(shi)性進行(xing)審核,材料包括︰

1.情況說明,包括但不(bu)限于結匯原因、賠款接收人姓名、開戶銀行(xing)賬號等(deng);

2.賠款接收人書面(mian)委(wei)托(tuo)結匯書;

3.保險項下代收代付外匯業(ye)務計劃;

4.金融機構(gou)認為應當提(ti)交的其他證(zheng)明材料。

保險代理(li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)辦(ban)理(li)代收代付保險項下賠款資金購匯業(ye)務,金融機構(gou)應當對購匯的真實(shi)性進行(xing)審核。

三(san)、近(jin)三(san)年發生情節(jie)嚴重(zhong)的違法違規行(xing)xing) ?艿獎O招xing)業(ye)主管部門或(huo)國家外匯管理(li)局等(deng)部門行(xing)政(zheng)處(chu)罰的保險公(gong)司(si)及其分支機構(gou),不(bu)得申請經營外匯保險業(ye)務。

四、保險公(gong)司(si)及其分支機構(gou)有(you)下列情形(xing)之一的,保險代理(li)機構(gou)或(huo)保險經紀(ji)機構(gou)及其分支機構(gou)有(you)本條(三(san))情形(xing)的,自發生或(huo)發現之日(ri)起20個工作日(ri)內(na),應當向所在地分局zhi) 媯 ?ti)交說明函(han)。所在地分局可(ke)視情形(xing)要求保險公(gong)司(si)jin) O沾li)機構(gou)或(huo)保險經紀(ji)機構(gou)及其分支機構(gou)進行(xing)整(zheng)改,整(zheng)改期間停止接受新的外匯保險業(ye)務。

(一) 取得經營外匯保險業(ye)務資格連續兩年未發生外匯保險業(ye)務的; 

(二) 收到保險行(xing)業(ye)主管部門接管公(gong)告等(deng)存在重(zhong)大風險隱患的;

(三(san)) 發生情節(jie)嚴重(zhong)的違法違規行(xing)xing) ?艿獎O招xing)業(ye)主管部門或(huo)國家外匯管理(li)局等(deng)部門行(xing)政(zheng)處(chu)罰的。

五、為保證(zheng)保險公(gong)司(si)jin) O沾li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)及其分支機構(gou)辦(ban)理(li)跨境外匯收支、境內(na)外匯劃轉和結售匯等(deng)業(ye)務的合(he)規性,所在地分局應對上(shang)述業(ye)務實(shi)施監督(du)管理(li),並依法進行(xing)核查(cha)和檢查(cha)。

六、經辦(ban)金融機構(gou)、保險公(gong)司(si)jin) O沾li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)及其分支機構(gou)辦(ban)理(li)跨境外匯收支、境內(na)外匯劃轉和結售匯等(deng)業(ye)務違反本通知相關規定的,外匯管理(li)部門將依據《中華人民共和國外匯管理(li)條例》等(deng)規定予(yu)以處(chu)罰。

七、本通知所稱(chen)保險公(gong)司(si)是指經保險行(xing)業(ye)主管部門批準(zhun)設立,並依法登記(ji)注冊(ce)的商業(ye)保險公(gong)司(si)及政(zheng)策性保險公(gong)司(si)jin)1O佔 牛 毓桑└gong)司(si)和保險資產管理(li)公(gong)司(si)參照本通知管理(li)。

八(ba)、本通知自201971日(ri)起實(shi)施。保險集團(控股)公(gong)司(si)jin) O展gong)司(si)jin) O兆什芾li)公(gong)司(si)jin) O沾li)機構(gou)和保險經紀(ji)機構(gou)應當在2019630日(ri)前(qian)將2019年下半年外匯資shi)窘鷙途懲饃shang)市(shi)募(mu)集外匯資金結匯計劃或(huo)保險項下代收代付外匯業(ye)務計劃向所在地分局zhi) 妗!豆彝食愎芾li)局關于印(yin)發〈保險業(ye)務外匯管理(li)指引〉的通知》(匯發20156號)第(di)三(san)十四條同時(shi)廢止,原第(di)四條、第(di)三(san)十條規定與本通知不(bu)一致的,以本通知為準(zhun)。其他相關規定與本通知不(bu)一致的,以本通知為準(zhun)。

國家外匯管理(li)局各分局、外匯管理(li)部接到本通知後,應及時(shi)轉發轄內(na)中xing)鬧?幀 ?幀 胤叫隕桃ye)銀行(xing)及外資銀行(xing)。保險公(gong)司(si)和中資外匯指定銀行(xing)收到本通知後,應及時(shi)轉發下屬分支機構(gou)。

文(wen)件執行(xing)過程中如遇問題,請及時(shi)向國家外匯管理(li)局經常項目(mu)管理(li)司(si)反饋。

特此(ci)通知。

國家外匯管理(li)局

2019531日(ri)

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