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政策法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2017-00847
  • 分???????類︰
    國際收(shou)支統計(ji)與結(jie)售匯管理??通知??各類社會公(gong)眾
  • 來???????源︰
    國家外(wai)匯管理局
  • 發(fa)布(bu)日期︰
    2020-04-02
  • 名???????稱︰
    國家外(wai)匯管理局關于(yu)規範銀(yin)行(xing)卡境外(wai)大額提取(qu)現金交易的通知
  • 文???????號︰
    匯發(fa)﹝2017﹞ 29號
國家外(wai)匯管理局關于(yu)規範銀(yin)行(xing)卡
境外(wai)大額提取(qu)現金交易的通知

國家外(wai)匯管理局各省、自治區、直(zhi)轄市分局、外(wai)匯管理部,深圳、大連、青島(dao)、廈門、寧(ning)波市分局;各全國性中資銀(yin)行(xing);中國銀(yin)聯(lian)股份有(you)限公(gong)司︰

為(wei)完善銀(yin)行(xing)卡跨境使用的反洗錢、反恐怖融資、反逃(tao)稅監(jian)管,根據《中華人民(min)共和(he)國外(wai)匯管理條例》(以下簡稱《條例》)等法規,國家外(wai)匯管理局(以下簡稱外(wai)匯局)就銀(yin)行(xing)卡境外(wai)大額提取(qu)現金交易有(you)關問題通知如下︰

一(yi)、個人持境內銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金,本(ben)人名下銀(yin)行(xing)卡(含(han)附屬卡)合計(ji)每個自然(ran)年度(du)不得超過等值10萬元人民(min)幣。超過年度(du)額度(du)的,本(ben)年及次(ci)年將被暫停持境內銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金。

個人不得通過借用他人銀(yin)行(xing)卡或出(chu)借本(ben)人銀(yin)行(xing)卡等方(fang)式(shi)規避或協助(zhu)規避境外(wai)提取(qu)現金管理。

二、外(wai)匯局每日通過銀(yin)行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯管理系(xi)統向發(fa)卡金融機構(gou)發(fa)送暫停持境內銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金個人名單,發(fa)卡金融機構(gou)應不晚于(yu)北ben)┤奔淶dang)日17時起(qi)暫停名單內所列個人使用本(ben)機構(gou)銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金。

發(fa)卡金融機構(gou)應做好自身(shen)業務系(xi)統cheng)柚茫 細袷凳├qian)款(kuan)規定。涉及系(xi)統改(gai)造的,應最遲于(yu)201841日前(qian)完成(cheng)。

三、個人被列入暫停持境內銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金名單的,可(ke)憑(ping)本(ben)人有(you)xing) shen)份證件(jian)向外(wai)匯局分支局查詢境外(wai)提取(qu)現金明(ming)細;委托(tuo)他人進(jin)行(xing)查詢的,應提供委托(tuo)人和(he)受托(tuo)人的有(you)xing) shen)份證件(jian)、委托(tuo)人的授權書。

四、個人持境內銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金,外(wai)幣卡由(you)每卡每日不得超過等值1000美元調整為(wei)等值1萬元人民(min)幣,由(you)發(fa)卡金融機構(gou)在自身(shen)業務系(xi)統內實現;人民(min)幣卡管理維持每卡每日不得超過等值1萬元人民(min)幣,由(you)境內人民(min)幣卡清(qing)算組織(zhi)統一(yi)在自身(shen)業務系(xi)統實現。

五、發(fa)卡金融機構(gou)應完善客戶管理,加強(qiang)政策宣(xuan)傳,采取(qu)有(you)xing)?fang)式(shi)提示發(fa)生境外(wai)提取(qu)現金交易的持卡人注意政策變(bian)化(hua),引導個人減少境外(wai)大額現金使用,並妥善保管暫停持境內銀(yin)行(xing)卡在境外(wai)提取(qu)現金個人信息。

六(liu)、發(fa)卡金融機構(gou)、境內人民(min)幣卡清(qing)算組織(zhi)及個人違反本(ben)通知規定的,按《條例》有(you)關規定進(jin)行(xing)處罰。

七、本(ben)通知自201811日起(qi)實施。《國家外(wai)匯管理局關于(yu)規範銀(yin)行(xing)外(wai)幣卡管理的通知》(匯發(fa)﹝201053號)第三條第(七)款(kuan)、《國家外(wai)匯管理局關于(yu)進(jin)一(yi)步加強(qiang)銀(yin)聯(lian)人民(min)幣卡境外(wai)提現管理的通知》(匯發(fa)﹝201540號)自201841日起(qi)廢止。

外(wai)匯局各分局、管理部接到本(ben)通知後,應及時轉發(fa)轄內中xing)xin)支局、城市商業銀(yin)行(xing)、農村(cun)商業銀(yin)行(xing)、外(wai)商獨(du)資銀(yin)行(xing)、中外(wai)合資銀(yin)行(xing)、外(wai)國銀(yin)行(xing)分行(xing)、農村(cun)合作金融機構(gou)、村(cun)鎮銀(yin)行(xing)等qu)/span>

特此通知。

 

                                    

國家外(wai)匯管理局

                                   20171229


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