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政策(ce)法規
  • 索(suo)??引??號(hao)︰
    000014453-2017-00271
  • 分???????類︰
    國際(ji)收支統(tong)計(ji)與結售匯(hui)管理(li)??通知??各類社會(hui)公眾
  • 來???????源︰
    國家外(wai)匯(hui)管理(li)局
  • 發布日期︰
    2020-04-05
  • 名???????稱︰
    國家外(wai)匯(hui)管理(li)局關于(yu)金融機構報送(song)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)的(de)通知
  • 文???????號(hao)︰
    匯(hui)發﹝2017﹞15號(hao)
國家外(wai)匯(hui)管理(li)局關于(yu)金融機構報送(song)
銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)的(de)通知

國家外(wai)匯(hui)管理(li)局zhi)魘  災吻 畢絞shi)分局、外(wai)匯(hui)管理(li)部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市(shi)分局,各全國性銀行(xing),中國銀聯(lian)股份有限公司︰

為加強銀行(xing)卡境外(wai)交易監測管理(li),維護銀行(xing)卡境外(wai)交易秩序,根據《中華人(ren)民共和國外(wai)匯(hui)管理(li)條例》《國際(ji)收支統(tong)計(ji)申報辦法》等法規,國家外(wai)匯(hui)管理(li)局(以下(xia)簡(jian)稱外(wai)匯(hui)局)決定開(kai)展銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)采集工作。現(xian)將有關事項通知如下(xia)︰

一、采集範(fan)圍(wei)

境內銀行(xing)卡在境外(wai)發生(sheng)的(de)提現(xian)和消(xiao)費交易信息(xi),不含非(fei)銀行(xing)支付機構基于(yu)銀行(xing)卡提供(gong)的(de)境外(wai)交易。

(一)銀行(xing)卡境外(wai)提現(xian)信息(xi)采集範(fan)圍(wei)為境內銀行(xing)卡在境外(wai)金融機構櫃台(tai)和自動取(qu)款機等場(chang)所(suo)和設備發生(sheng)的(de)提現(xian)交易。

(二)銀行(xing)卡境外(wai)消(xiao)費信息(xi)采集範(fan)圍(wei)為境內銀行(xing)卡在境外(wai)實體和網(wang)絡特(te)約商戶發生(sheng)的(de)單(dan)筆等值1000元(yuan)人(ren)民幣(不含)以上的(de)消(xiao)費交易。

本通知所(suo)稱境內銀行(xing)卡,是(shi)指(zhi)境內發卡金融機構(以下(xia)簡(jian)稱發卡行(xing))在中國境內發行(xing)的(de)各類銀行(xing)卡清算機構標識的(de)銀行(xing)卡,包括但不限于(yu)借(jie)記卡、信用卡(貸記卡和準貸記卡)。

二、報送(song)主體

發卡行(xing)應以法人(ren)(總(zong)部)為單(dan)位,匯(hui)總(zong)本行(xing)全部境內銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)後集中報送(song)。

對(dui)于(yu)借(jie)記卡與信用卡境外(wai)交易信息(xi)不具備合並(bing)報送(song)條件的(de)發卡行(xing),可以將本行(xing)的(de)借(jie)記卡與信用卡境外(wai)交易信息(xi)分別報送(song)。

三、報送(song)時間

發卡行(xing)應于(yu)北京(jing)時間每日12:00前(qian)報送(song)上日24小時內本行(xing)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi),遇節假(jia)日不順延。

銀行(xing)卡境外(wai)交易采集自201791日起施行(xing),自92日起首次報送(song)91日zhan)懲wai)交易信息(xi)。

四、報送(song)渠道

外(wai)匯(hui)局于(yu)201791日上線銀行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)(以下(xia)簡(jian)稱銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)),通過數據接口方式(shi)或界(jie)面方式(shi)采集銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)。

數據接口方式(shi)是(shi)指(zhi)發卡行(xing)開(kai)發數據接口程序,使用外(wai)匯(hui)局消(xiao)息(xi)傳輸系統(tong)(MTS),實現(xian)自身銀行(xing)卡系統(tong)與銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)對(dui)接,報送(song)和接收銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)。界(jie)面方式(shi)是(shi)指(zhi)發卡行(xing)直接登錄銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)網(wang)頁chang) ㄋsong)和接收銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)。

具備結售匯(hui)業(ye)務經營資格(ge)的(de)發卡行(xing),原則(ze)上應使用接口方式(shi)與銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)對(dui)接;不具備結售匯(hui)業(ye)務經營資格(ge)的(de)發卡行(xing),可以選擇接口或界(jie)面任一方式(shi)與銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)對(dui)接。發卡行(xing)應通過網(wang)絡專(zhuan)線接入外(wai)匯(hui)局外(wai)部機構接入網(wang),實現(xian)與銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)對(dui)接。

五、報送(song)要(yao)求

發卡行(xing)應按照外(wai)匯(hui)局規定的(de)要(yao)素和格(ge)式(shi)(詳(xiang)見(jian)附件1《銀行(xing)卡境外(wai)交易數據采集規範(fan)》)報送(song)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)。

(一)發卡行(xing)應確保報送(song)信息(xi)的(de)及時性、完整性和準確性。對(dui)于(yu)因沖正、錯報等原因導(dao)致報送(song)信息(xi)有誤和漏報,發卡行(xing)應按照規定及時修(xiu)改並(bing)補報正確信息(xi)。

(二)發卡行(xing)報送(song)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi),實行(xing)零報送(song)制(zhi)度(du)qu)7彩shi)開(kai)通銀行(xing)卡境外(wai)交易功能(neng)的(de)發卡行(xing),均應按要(yao)求報送(song)信息(xi),未發生(sheng)境外(wai)交易應進行(xing)零報送(song)。

六、發卡行(xing)報送(song)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)情(qing)況,納(na)入銀行(xing)執行(xing)外(wai)匯(hui)管理(li)規定情(qing)況考核。對(dui)于(yu)未按照規定報送(song)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)的(de)發卡行(xing),外(wai)匯(hui)局將依(yi)法采取(qu)相關監管和處罰措施。

七、為防範(fan)跨境洗(xi)錢(qian)和其他(ta)犯罪活動,外(wai)匯(hui)局將通過銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)向各發卡行(xing)發送(song)存在銀行(xing)卡境外(wai)違規交易記錄或其他(ta)違法違規行(xing)為的(de)個人(ren)信息(xi),信息(xi)發送(song)渠道與各發卡行(xing)的(de)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi)報送(song)渠道相同。發卡行(xing)接收信息(xi)後,應加強對(dui)銀行(xing)卡境外(wai)交易的(de)日常(chang)監測管理(li),防止銀行(xing)卡成為各類違法違規行(xing)為的(de)交易渠道。

八、對(dui)于(yu)發卡行(xing)報送(song)的(de)銀行(xing)卡境外(wai)交易信息(xi),外(wai)匯(hui)局將依(yi)法保護持卡人(ren)信息(xi)安(an)全。

九、發卡行(xing)應及時完成本行(xing)銀行(xing)卡系統(tong)的(de)技ji)醯髡 湊鍘兌xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)上線計(ji)劃時間表》(見(jian)附件2)和《國家外(wai)匯(hui)管理(li)局關于(yu)發布<金融機構外(wai)匯(hui)業(ye)務數據采集操作規程>的(de)通知》(匯(hui)發﹝201544號(hao),以下(xia)簡(jian)稱《操作規程》)做好金融機構代(dai)碼(ma)申領、網(wang)絡接入、MTS安(an)裝和接入、接口程序開(kai)發、聯(lian)調測試、系統(tong)接入等準備工作。關于(yu)銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)的(de)接口聯(lian)調、接口驗收、試運行(xing)接入等具體安(an)排,另(ling)行(xing)通知。

各發卡行(xing)應于(yu)2017612日前(qian)向所(suo)在地外(wai)匯(hui)局分局、外(wai)匯(hui)管理(li)部(以下(xia)簡(jian)稱外(wai)匯(hui)分局)報送(song)《銀行(xing)卡境外(wai)交易業(ye)務調查表》(見(jian)附件3),各外(wai)匯(hui)分局匯(hui)總(zong)後于(yu)2017614日前(qian)報送(song)外(wai)匯(hui)局國際(ji)收支司(rate@bop.safe)。

十、各外(wai)匯(hui)分局應成立由業(ye)務和科技部門組成的(de)銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)建設工作組,201765日前(qian)將工作組聯(lian)系人(ren)信息(xi)報外(wai)匯(hui)局國際(ji)收支司(rate@bop.safe)。各外(wai)匯(hui)分局應按照《操作規程》規定的(de)職責負責組織轄內發卡行(xing)的(de)銀行(xing)卡管理(li)系統(tong)相關工作,並(bing)根據系統(tong)上線計(ji)劃時間安(an)排和本地區實dao)是(shi)qing)況,將轄內發卡行(xing)的(de)金融機構代(dai)碼(ma)申領、網(wang)絡接入、MTS安(an)裝和接入、聯(lian)調測試、系統(tong)驗收等工作進行(xing)均勻分配,制(zhi)定轄內《銀行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)工作計(ji)劃表》(見(jian)附件4),2017614日前(qian)報外(wai)匯(hui)局科技司(app@ic.safe)。

在工作實施過程中,各外(wai)匯(hui)分局應按計(ji)劃表時間要(yao)求收集並(bing)審核轄內發卡行(xing)相關申請(qing)表並(bing)報送(song)外(wai)匯(hui)局科技司,督促和協調發卡行(xing)完成相關工作並(bing)定期上報外(wai)匯(hui)局科技司。

十一、本通知自發布之(zhi)日實施。自201791起,個人(ren)外(wai)幣現(xian)鈔存取(qu)數據中涉及銀行(xing)卡境外(wai)提取(qu)外(wai)幣現(xian)鈔數據(具體詳(xiang)見(jian)《國家外(wai)匯(hui)管理(li)局關于(yu)發布<金融機構外(wai)匯(hui)業(ye)務數據采集規範(fan)(1.1版)>的(de)通知》 匯(hui)發﹝201622號(hao))停(ting)止報送(song)。

外(wai)匯(hui)分局接到本通知後,應及時轉發轄內中xing)鬧?幀 鞘shi)商業(ye)銀行(xing)、農村商業(ye)銀行(xing)、外(wai)商獨資銀行(xing)、中外(wai)合資銀行(xing)、外(wai)國銀行(xing)分行(xing)、農村合作金融機構、村鎮(zhen)銀行(xing)。

業(ye)務聯(lian)系電話︰010-68402399

技ji)趿lian)系電話︰010-684020222043(網(wang)絡專(zhuan)線接入)

 010-68402424MTS接入)

 010-684024172674(采集規範(fan)、數據報送(song)聯(lian)調)

  特(te)此song)ㄖ /span>

 

附件︰1. 銀行(xing)卡境外(wai)交易數據采集規範(fan)

2. 銀行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)上線計(ji)劃時間表

3. 銀行(xing)卡境外(wai)交易業(ye)務調查表

4. 銀行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)工作計(ji)劃表

 

 

國家外(wai)匯(hui)管理(li)局

2017526

 

 

 

附件1: 附件1 銀行(xing)卡境外(wai)交易數據采集規範(fan)

附件2: 附件2 銀行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)上線計(ji)劃時間表

附件3: 附件3 銀行(xing)卡境外(wai)交易業(ye)務調查表

附件4: 附件4 銀行(xing)卡境外(wai)交易外(wai)匯(hui)管理(li)系統(tong)工作計(ji)劃表

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