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政策法規
  • 索??引(yin)??號︰
    000014453-2000-00026
  • 分???????類︰
    公告??外匯檢查與法律(lv)適用(yong)??各(ge)類社會公眾(zhong)
  • 來???????源︰
    中央(yang)政府門戶網站
  • 發布(bu)日期︰
    2020-04-04
  • 名???????稱︰
    金融違法行xing) Ψ0旆/dd>
  • 文???????號︰
    中華人民共(gong)和國國務院第260號令
金融違法行xing) Ψ0旆/div>

中華人民共(gong)和國國務院令

(第260號)

《金融違法行xing) Ψ0旆 芬yi)經2020年04月04日國務院第13次(ci)常務會議通過,現予發布(bu)施行。

                                                                             總理  朱基

一九九九年二月二十二日 

第一條 為了懲(cheng)處金融違法行xing)   ?鶉謚zhi)序,防範金融風險,制(zhi)定本辦法。        

第二條 金融機構(gou)違反國家有關金融管(guan)理的規定,有關法律(lv)、行政法規有處罰規定的,依照(zhao)其規定給予處罰;有關法律(lv)、行政法規未作(zuo)處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的,依照(zhao)本辦法給予處罰。        

本辦法所稱金融機構(gou),是指在(zai)中華人民共(gong)和國境內依法設立(li)和經營金融業(ye)務的機構(gou),包括銀行、信用(yong)合作(zuo)社、財務公司(si)、信托投(tou)資公司(si)、金融租賃公司(si)等qu)span lang="EN-US">        

第三條 本辦法規定的行政處罰,由中國人民銀行決定;但是本辦法第二十四條、第二十五條規定的行政處罰,由國家外匯管(guan)理機關決定。        

本辦法規定的mu)吐lv)處分,包括警告、記過、記大(da)過、降級(ji)、撤職(zhi)、留用(yong)察看、開除,由所在(zai)金融機構(gou)或者上級(ji)金融機構(gou)決定。        

金融機構(gou)的工作(zuo)人員依照(zhao)本辦法受到開除的mu)吐lv)處分的,終身不得在(zai)金融機構(gou)工作(zuo),由中國人民銀行通知各(ge)金融機構(gou)不得任(ren)用(yong),並在(zai)全國性報紙jiao)瞎 妗=鶉諢gou)的高級(ji)管(guan)理人員依照(zhao)本辦法受到撤職(zhi)的mu)吐lv)處分的,由中國人民銀行決定在(zai)一定期限(xian)內直至終身不得在(zai)任(ren)何(he)金融機構(gou)擔任(ren)高級(ji)管(guan)理職(zhi)務或者與原(yuan)職(zhi)務相當的職(zhi)務,通知各(ge)金融機構(gou)不得任(ren)用(yong),並在(zai)全國性報紙jiao)瞎 妗span lang="EN-US">        

本辦法所稱高級(ji)管(guan)理人員,是指金融機構(gou)的法定代(dai)表人和其他主(zhu)要負(fu)責人,包括銀行及(ji)其分支機構(gou)的董事長(chang)、副董事長(chang)、行長(chang)、副行長(chang)、主(zhu)任(ren)、副主(zhu)任(ren);信用(yong)合作(zuo)社的理事長(chang)、副理事長(chang)、主(zhu)任(ren)、副主(zhu)任(ren);財務公司(si)、信托投(tou)資公司(si)、金融租賃公司(si)等金融機構(gou)的董事長(chang)、副董事長(chang)、總經理、副總經理等qu)span lang="EN-US">        

第四條 金融機構(gou)的工作(zuo)人員離(li)開該(gai)金融機構(gou)工作(zuo)後,被發現在(zai)該(gai)金融機構(gou)工作(zuo)期間違反國家有關金融管(guan)理規定的,仍然(ran)應當依法追(zhui)究(jiu)責任(ren)。        

第五條 金融機構(gou)設立(li)、合並、撤銷分支機構(gou)或者代(dai)表機構(gou)的,應當經中國人民銀行批準。        

未經中國人民銀行批準,金融機構(gou)擅自設立(li)、合並撤銷分支機構(gou)或者代(dai)表機構(gou)的,給予警告,並處5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分。        

第六(liu)條 金融機構(gou)有下(xia)列(lie)情形(xing)之(zhi)一的,應當經中國人民銀行批準︰        

(一)變(bian)更(geng)名稱;        

(二)變(bian)更(geng)注冊資本;        

(三)變(bian)更(geng)機構(gou)所在(zai)地;        

(四)更(geng)換(huan)高級(ji)管(guan)理人員;        

(五)中國人民銀行規定的其他變(bian)更(geng)、更(geng)換(huan)情形(xing)。        

金融機構(gou)未經中國人民銀行批準,有前款所列(lie)情形(xing)之(zhi)一的,給予警告,並處l萬元以上10萬元以下(xia)的罰款;有前款第(四)項所列(lie)情形(xing)的,對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分。        

第七條 金融機構(gou)變(bian)更(geng)股東、轉讓股權或者調整股權結構(gou)的,應當經中國人民銀行批準;涉及(ji)國有股權變(bian)動的,並應當按照(zhao)規定經財政部門批準。        

未經依法批準,金融機構(gou)擅自變(bian)更(geng)股東、轉讓股權或者調整股權結構(gou)的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分。        

第八條 金融機構(gou)不得虛假出資或者抽逃出資。        

金融機構(gou)虛假出資或者抽逃出資的,責令停業(ye)整頓,並處虛假出資金額或者抽逃出資金額5%以上10%以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予記過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,吊(diao)銷該(gai)金融機構(gou)的經營金融業(ye)務許可證;構(gou)成(cheng)虛假出資、抽逃出資罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第九條 金融機構(gou)不得超出中國人民銀行批準的業(ye)務範圍從事金融業(ye)務活動。        

金融機構(gou)超出中國人民銀行批準的業(ye)務範圍從事金融業(ye)務活動的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予記過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)金融機構(gou)停業(ye)整頓或者吊(diao)銷經營金融業(ye)務許可證;構(gou)成(cheng)非法經營罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第十條 金融機構(gou)的代(dai)表機構(gou)不得經營金融業(ye)務。        

金融機構(gou)的代(dai)表機構(gou)經營金融業(ye)務的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予降級(ji)直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,撤銷該(gai)代(dai)表機構(gou)。        

第十條 金融機構(gou)不得以下(xia)列(lie)方式從事帳外經營行xing) span lang="EN-US">        

(一)辦理存款、貸(dai)款等業(ye)務不按照(zhao)會計制(zhi)度記帳、登記,或者不在(zai)會計報表中反映;        

(二)將存款與貸(dai)款等不同(tong)業(ye)務在(zai)同(tong)一帳戶內軋(zha)差處理;        

(三)經營收入未列(lie)入會計帳冊;        

(四)其他方式的帳外經營行xing) span lang="EN-US">        

金融機構(gou)違反前款規定的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模span lang="EN-US">        

10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)金融機構(gou)停業(ye)整頓或者吊(diao)銷經營金融業(ye)務許可證;構(gou)成(cheng)用(yong)帳外客戶資金非法拆借、發放(fang)貸(dai)款罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第十二條 金融機構(gou)不得提供虛假的或者隱瞞(man)重要事實的財務會計報告、統計報告。        

金融機構(gou)提供虛假的或者隱瞞(man)重要事實的財務會計報告。統計報告的,給予警告,並處10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)金融機構(gou)停業(ye)整頓或者吊(diao)銷經營金融業(ye)務許可證;構(gou)成(cheng)提供虛假財會報告罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第十三條 金融機構(gou)不得出具與事實不符的信用(yong)證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證。        

金融機構(gou)弄虛作(zuo)假,出具與事實不符的信用(yong)證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得l倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)非法出具金融票證罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第十四條 金融機構(gou)對違反票據法規定的票據,不得承(cheng)兌、貼現、付款或者保證。        

金融機構(gou)對違反票據法規定的票據,予以承(cheng)兌、貼現、付款或者保證的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分;造成(cheng)資金損失的,對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)對違法票據承(cheng)兌、付款、保證罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

金融機構(gou)辦理存款業(ye)務,不得有下(xia)列(lie)行xing) span lang="EN-US">
(一)擅自提高利(li)率或者變(bian)相提高利(li)率,吸收存款;        

(二)明知或者應知是單位資金,而允許以個人名義(yi)開立(li)帳戶存儲;        

(三)擅自開辦新的存款業(ye)務種類;        

(四)吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶範圍、期限(xian)和最低限(xian)額;        

(五)違反規定為客戶多頭(tou)開立(li)帳戶;        

(六(liu))違反中國人民銀行規定的其他存款行xing) span lang="EN-US">        

金融機構(gou)有前款所列(lie)行xing) zhi)一的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予降級(ji)直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)金融機構(gou)停業(ye)整頓或者吊(diao)銷經營金融業(ye)務許可證。        

金融機構(gou)辦理貸(dai)款業(ye)務,不得有下(xia)列(lie)行xing) span lang="EN-US">
(一)向關系人發放(fang)信用(yong)貸(dai)款;        

(二)向關系人發放(fang)擔保貸(dai)款的條件優于其他借款人同(tong)類貸(dai)款的條件;        

(三)違反規定提高或者降低利(li)率以及(ji)采用(yong)其他不正當手段發放(fang)貸(dai)款;        

(四)違反中國人民銀行規定的其他貸(dai)款行xing) span lang="EN-US">        

金融機構(gou)有前款所列(lie)行xing) zhi)一的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)金融機構(gou)停業(ye)整頓或者吊(diao)銷經營金融業(ye)務許可證;構(gou)成(cheng)違法向關系人發放(fang)貸(dai)款罪、違法發放(fang)貸(dai)款罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

金融機構(gou)從事拆借活動,不得有下(xia)列(lie)行xing) span lang="EN-US">
(一)拆借資金超過最高限(xian)額;        

(二)拆借資金超過最長(chang)期限(xian);        

(三)不具有同(tong)業(ye)拆借業(ye)務資格而從事同(tong)業(ye)拆借業(ye)務;        

(四)在(zai)全國統一同(tong)業(ye)拆借網絡之(zhi)外從事同(tong)業(ye)拆借業(ye)務;        

(五)違反中國人民銀行規定的其他拆借行xing) span lang="EN-US">        

金融機構(gou)有前款所列(lie)行xing) zhi)一的,暫停或者停止(zhi)該(gai)項業(ye)務,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分。        

第十八條 金融機構(gou)不得違反國家規定從事證券(quan)、期貨(huo)或者其他衍生金融工具交易,不得為證券(quan)、期貨(huo)或者其他衍生金融工具交易提供信貸(dai)資金或者擔保,不得違反國家規定從事非自用(yong)不動產、股權、實業(ye)等投(tou)資活動。        

金融機構(gou)違反前款規定的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)金融機構(gou)停業(ye)整頓或者吊(diao)銷經營金融業(ye)務許可證;構(gou)成(cheng)非法經營罪、違法發放(fang)貸(dai)款罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第十九條 金融機構(gou)應當遵守中國人民銀行有關現金管(guan)理的規定,不得允許單位huan)蛘吒鋈順 xian)額提取(qu)現金。        

金融機構(gou)違反中國人民銀行有關現金管(guan)理的規定,允許單位huan)蛘吒鋈順 xian)額提取(qu)現金的,給予警告,並處5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分。        

第二十條 金融機構(gou)應當遵守中國人民銀行有關信用(yong)卡(ka)管(guan)理的規定,不得違反規定對持卡(ka)人透支或者幫助持卡(ka)人利(li)用(yong)信用(yong)卡(ka)套取(qu)現金。        

金融機構(gou)違反中國人民銀行有關信用(yong)卡(ka)管(guan)理的規定,對持卡(ka)人透支或者幫助持卡(ka)人利(li)用(yong)信用(yong)卡(ka)套取(qu)現金的,給予警告,並處5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分。        

第二十一條 金融機構(gou)應當遵守中國人民銀行有關資產負(fu)債比(bi)例管(guan)理的規定。        

金融機構(gou)違反中國人民銀行有關資產負(fu)債比(bi)例管(guan)理規定的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分。        

金融機構(gou)不得佔(zhan)壓gong)普嬋罨蛘咦式稹span lang="EN-US">
金融機構(gou)佔(zhan)壓gong)普嬋罨蛘咦式鸕模 杈 媯 皇瘴?ㄋ茫  ξ?ㄋspan lang="EN-US">1倍以上3倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予降級(ji)直至開除的mu)吐lv)處分。        

第二十三條 金融機構(gou)應當依法協助稅(shui)務機關、海(hai)關辦理對納稅(shui)人存款的凍結、扣劃。        

金融機構(gou)違反前款規定,造成(cheng)稅(shui)款流失的,給予警告,並處10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)違反治(zhi)安管(guan)理行xing) 模 婪 柚zhi)安管(guan)理處罰;構(gou)成(cheng)妨害公務罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第二十四條 經營外匯業(ye)務的金融機構(gou)應當遵守國家外匯管(guan)理規定。        

經營外匯業(ye)務的金融機構(gou)違反國家外匯管(guan)理規定的,依照(zhao)外匯管(guan)理條例的規定,給予行政處罰;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)犯(fan)罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第二十五條 經營外匯業(ye)務的金融機構(gou),不得有下(xia)列(lie)行xing) span lang="EN-US">        

(一)對大(da)額購匯、頻繁購匯、存取(qu)大(da)額外幣現鈔等異常情況不及(ji)時報告;        

(二)未按照(zhao)規定辦理國際(ji)收支申報。        

經營外匯業(ye)務的金融機構(gou)有前款所列(lie)行xing) zhi)一的,給予警告,並處5萬元以上30萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,對該(gai)金融機構(gou)直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員,給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)簽訂(ding)、履行合同(tong)失職(zhi)被騙罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第二十六(liu)條 商業(ye)銀行xie)壞夢 ?quan)、期貨(huo)交易資金清(qing)算透支或者為新股申購透支。        

商業(ye)銀行xing) ?quan)、期貨(huo)交易資金清(qing)算透支或者為新股申購透支的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)商業(ye)銀行直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予開除的mu)吐lv)處分,對其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分。        

第二十七條 財務公司(si)不得有下(xia)列(lie)行xing) span lang="EN-US">        

(一)超過中國人民銀行批準的規模發行xie)莆窆 si)債券(quan);        

(二)吸收非集團(tuan)成(cheng)員單位存款或者向非集團(tuan)成(cheng)員單位發放(fang)貸(dai)款;        

(三)違反規定向非集團(tuan)成(cheng)員單位提供金融服務;        

(四)違反中國人民銀行規定的其他行xing) span lang="EN-US">        

財務公司(si)有前款所列(lie)行xing) zhi)一的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)財務公司(si)ju)苯jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,責令該(gai)財務公司(si)停業(ye)整頓,對直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)非法吸收公眾(zhong)存款罪、擅自發行股票、公司(si)企業(ye)債券(quan)罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第二十八條 信托投(tou)資公司(si)不得以辦理委托、信托業(ye)務名義(yi)吸收公眾(zhong)存款、發放(fang)貸(dai)款,不得違反國家規定辦理委托、信托業(ye)務。        

信托投(tou)資公司(si)違反前款規定的,給予警告,沒收違法所得,並處違法所得1倍以上5倍以下(xia)的罰款,沒有xing)?ㄋ玫模 span lang="EN-US">10萬元以上50萬元以下(xia)的罰款;對該(gai)信托投(tou)資公司(si)ju)苯jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員、其他直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和直接(jie)責任(ren)人員,給予記大(da)過直至開除的mu)吐lv)處分;情節(jie)嚴重的,暫停或者停止(zhi)該(gai)項業(ye)務,對直接(jie)負(fu)責的高級(ji)管(guan)理人員給予撤職(zhi)直至開除的mu)吐lv)處分;構(gou)成(cheng)非法吸收公眾(zhong)存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的,依法追(zhui)究(jiu)刑事責任(ren)。        

第二十九條 金融機構(gou)繳(jiao)納的罰款和被沒收的違法所得,不得列(lie)入該(gai)金融機構(gou)的成(cheng)本、費(fei)用(yong)。        

第三十條 對中國人民銀行所屬從事金融業(ye)務的機構(gou)的金融違法行xing) 拇Ψ# 視yong)本辦法。        

第三十一條 對證券(quan)違法行xing) 拇Ψ# 勒zhao)國家有關證券(quan)管(guan)理的法律(lv)、行政法規執行,不適用(yong)本辦法。        

對保險違法行xing) 拇Ψ# 勒zhao)國家有關保險管(guan)理的法律(lv)、行政法規執行,不適用(yong)本辦法。        

本辦法自發布(bu)之(zhi)日起施行。
         

         

附︰刑 法 有 關 條 款          

        

第一百五十九條公司(si)發起人、股東違反公司(si)法的規定未交付貨(huo)幣、實物或者未轉移(yi)財產權,虛假出資,或者在(zai)公司(si)成(cheng)立(li)後又抽逃其出資,數(shu)額巨大(da)、後果(guo)嚴重或者有其他嚴重情節(jie)的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處或者單處虛假出資金額或者抽逃出資金額2%以上10%以下(xia)罰金。        

單位犯(fan)前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役。        

第一百六(liu)十一條公司(si)向股東和社會公眾(zhong)提供虛假的或者隱瞞(man)重要事實的財務會計報告,嚴重損害股東或者其他人利(li)益的,對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,處3年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處或者單處2萬元以上20萬元以下(xia)罰金。        

第一百六(liu)十七條國有公司(si)、企業(ye)、事業(ye)單位直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員,在(zai)簽訂(ding)、履行合同(tong)過程中,因嚴重不負(fu)責任(ren)被詐騙,致使gou)依li)益遭受重大(da)損失的,處3年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役;致使gou)依li)益遭受特別重大(da)損失的,處3年以上7年以下(xia)有期徒(tu)刑。        

第一百七十六(liu)條非法吸收公眾(zhong)存款或者變(bian)相吸收公眾(zhong)存款.擾亂金融秩(zhi)序的,處3年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處或者單處2萬元以上20萬元以下(xia)罰金;數(shu)額巨大(da)或者有其他嚴重情節(jie)的,處3年以上10年以下(xia)有期徒(tu)刑,並處5萬元以上50萬元以下(xia)罰金。        

單位犯(fan)前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,依照(zhao)前款的規定處罰。        

第一百七十九條未經國家有關主(zhu)管(guan)部門批準,擅自發行股票或者公司(si)、企業(ye)債券(quan),數(shu)額巨大(da)、後果(guo)嚴重或者有其他嚴重情節(jie)的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處或者單處非法募(mu)集資金金額1%以上5%以下(xia)罰金。        

單位犯(fan)前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役。        

第一百八十六(liu)條銀行或者其他金融機構(gou)的工作(zuo)人員違反法律(lv)、行政法規規定,向關系人發放(fang)信用(yong)貸(dai)款或者發放(fang)擔保貸(dai)款的條件優于其他借款人同(tong)類貸(dai)款的條件,造成(cheng)較大(da)損失的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處1萬元以上10萬元以下(xia)罰金;造成(cheng)重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑,並處2萬元以上20萬元以下(xia)罰金。        

銀行或者其他金融機構(gou)的工作(zuo)人員違反法律(lv)、行政法規規定,向關系人以外的其他人發放(fang)貸(dai)款,造成(cheng)重大(da)損失的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處1萬元以上10萬元以下(xia)罰金;造成(cheng)特別重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑,並處2萬元以上20萬元以下(xia)罰金。        

單位犯(fan)前兩款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,依照(zhao)前兩款的規定處罰。        

關系人的範圍,依照(zhao)《中華人民共(gong)和國商業(ye)銀行法》和有關金融法規確定。        

第一百八十七條銀行或者其他金融機構(gou)的工作(zuo)人員以牟利(li)為目的,采取(qu)吸收客戶資金不入帳的方式,將資金用(yong)于非法拆借、發放(fang)貸(dai)款,造成(cheng)重大(da)損失的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處2萬元以上20萬元以下(xia)罰金;造成(cheng)特別重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑,並處5萬元以上50萬元以下(xia)罰金。        

單位犯(fan)前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,依照(zhao)前款的規定處罰。        

第一百八十八條銀行或者其他金融機構(gou)的工作(zuo)人員違反規定,為他人出具信用(yong)證或者其他保函、票據、存單、資信證明,造成(cheng)較大(da)損失的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役;造成(cheng)重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑。        

單位犯(fan)前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,依照(zhao)前款的規定處罰。        

第一百八十九條銀行或者其他金融機構(gou)的工作(zuo)人員在(zai)票據業(ye)務中,對違反票據法規定的票據予以承(cheng)兌、付款或者保證,造成(cheng)重大(da)損失的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役;造成(cheng)特別重大(da)損失的,處5年以上有期徒(tu)刑。        

單位犯(fan)前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負(fu)責的主(zhu)管(guan)人員和其他直接(jie)責任(ren)人員,依照(zhao)前款的規定處罰。        

第一百九十二條以非法佔(zhan)有xing) 康模 褂yong)詐騙方法非法集資,數(shu)額較大(da)的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處2萬元以上20萬元以下(xia)罰金;數(shu)額巨大(da)或者有其他嚴重情節(jie)的,處5年以上10年以下(xia)有期徒(tu)刑,並處5萬元以上50萬元以下(xia)罰金;數(shu)額特別巨大(da)或者有其他特別嚴重情節(jie)的,處10年以上有期徒(tu)刑或者無期徒(tu)刑,並處5萬元以上50萬元以下(xia)罰金或者沒收財產。        

第二百二十五條違反國家規定,有下(xia)列(lie)非法經營行xing) zhi)一,擾亂市場秩(zhi)序,情節(jie)嚴重的,處5年以下(xia)有期徒(tu)刑或者拘役,並處或者單處違法所得1倍以上5倍以下(xia)罰金;情節(jie)特別嚴重的,處5年以上有期徒(tu)刑,並處違法所得l倍以上5倍以下(xia)罰金或者沒收財產︰        

(一)未經許可經營法律(lv)、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限(xian)制(zhi)買(mai)賣的物品的;        

(二)買(mai)賣進出口許可證、進出口原(yuan)產地證明以及(ji)其他法律(lv)、行政法規規定的經營許可證或者批準文mu)模span lang="EN-US">        

(三)其他嚴重擾亂市場秩(zhi)序的非法經營行xing) span lang="EN-US">        

第二百七十七條以暴力、威脅(xie)方法阻礙(ai)國家機關工作(zuo)人員依法執行職(zhi)務的,處3年以下(xia)有期徒(tu)刑、拘役、管(guan)制(zhi)或者罰金。        

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